Quels contrôles de paiement arrêtent la fraude aux factures et au faux dirigeant ?

Des contrôles de processus à la comptabilité, car cette fraude passe par l'e-mail et le téléphone, pas par le réseau. Les plus efficaces ne coûtent rien : confirmer tout changement de coordonnées bancaires d'un fournisseur en rappelant un numéro déjà connu, jamais celui de l'e-mail ; exiger deux validations pour les paiements au-dessus d'un montant fixé et pour tout premier paiement vers un nouveau compte ; permettre au personnel de refuser sans conséquence une demande urgente d'un supérieur tant qu'elle n'est pas vérifiée. Ajoutez des mesures techniques pour la messagerie : l'authentification multifacteur sur les boîtes et DMARC, une norme qui empêche des tiers d'envoyer des e-mails au nom de votre domaine. NetSenX ne filtre pas les e-mails et ne voit pas une demande frauduleuse ; il n'aide que si la fraude commence par un logiciel malveillant qui communique ensuite vers l'extérieur.

Information générale, pas un conseil juridique. Les lois nationales peuvent compléter les textes européens cités ici, par exemple sur les délais, les formulaires ou les canaux de déclaration : vérifiez les règles de votre pays.

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